Некоммерческое партнерство ПНФС – сообщество профессионалов

Можно ли призвать звезд к ответственности? Закон об инвестиционных советниках. Изменения в Федеральный закон от 22 апреля г. Из-за этого, порог входа на рынок инвестиционного консалтинга был настолько низок, что оказывать такие услуги могло абсолютно любое лицо, что зачастую приводило к огромному количеству случаев предоставления некачественных услуг. Для сравнения, чтобы оказывать услуги инвестиционного консультирования в ЕС, необходимо создать инвестиционную компанию, для чего необходимо, в числе прочего, оплатить уставный капитал на сумму в 50 евро или оформить профессиональную страховку на сумму в 1 евро в год. Россия, даже на текущий момент не устанавливает настолько высокий порог входа, как Европейский Союз.

Советники в законе

ФинОператор Что делает обычный человек, если у него что-то болит?.. А к какому именно? Понятно, что если речь идет о специфической боли типа зубной — то он сразу обратится к стоматологу.

Программа подготовки Независимых Финансовых Советников в ИНФИС включает такие базовые курсы, как: • инвестиции и риск • Банковские операции.

Финансовые консультанты помогают клиенту составить персональный план вложений в зависимости от степени риска и предпочтений гражданина. КП разбиралась, стоит ли обращаться к инвестиционным советникам и как добиться того, чтобы ваш персональный финансовый план оправдал ожидания. Он оценивает склонность клиента к риску и его предпочтения при разработке стратегии инвестирования. Советники могут разъяснить все нюансы инвестирования в валюту, размещения вкладов, вложения в ценные бумаги акции, облигации , в паевые инвестиционные фонды, производные финансовые инструменты фьючерсы.

Для клиента составляется персональный финансовый план, основанный на конкретных целях. По словам экспертов, персональный план выгоден тем, что учитывает отношение человека к риску, его инвестиционные задачи. К примеру, целью гражданина может быть формирование накоплений на те или иные цели — на пенсию, образование детей, путешествие мечты, на квартиру или автомобиль.

План, формируемый вместе с финсоветником, позволяет определить суммы при заданных сроках либо наоборот - спрогнозировать сроки, если известны суммы, которые человек может откладывать для достижения своих задач. Кроме того, при планировании учитывается диверсификация вложений — таким образом, чтобы снижение в одних сегментах рынка не сказалось критичным образом на состоянии всего портфеля клиента.

Инвестиционный консультант задаст вам правильные вопросы, чтобы создать такой план. Советник выяснит ваше настоящее отношение к риску и вместе с вами определит необходимый вектор движения, утверждают эксперты. Работа инвестиционного консультанта похожа на работу психолога, который помогает человеку разобраться в себе и принять взвешенные решения.

Закон вступает в силу спустя год после опубликования, то есть в декабре года. В соответствии с Законом после его вступления в силу каждый инвестиционный советник должен состоять в саморегулируемой организации СРО , объединяющей инвестиционных советников, и быть включенным в единый реестр инвестиционных советников, размещенный на сайте регулятора — ЦБ России. На сегодняшний день, насколько нам известно, единственной организацией, заявившей о желании создать СРО в этой сфере, является НАУФОР — организация, членами которой, прежде всего, являются профессиональные участники фондового рынка — брокеры, управляющие компании, банки и другие организации, представляющие крупную финансовую индустрию.

Не ставя под сомнение право НАУФОР регулировать деятельность тех инвестиционных советников, которые ведут свою деятельность от лица профессиональных участников фондового рынка — брокеров, дилеров, управляющих, банков и т. Главные опасения вызывает явный неустранимый конфликт интересов между задачами инвестиционного советника и целями членов НАУФОР.

Услуги личного финансового консультанта - сопровождение в решение ваших инвестиционных задач от независимых экспертов.

Людмила Петухова Фото За некачественные советы инвестконсультантов могут оштрафовать или выгнать из саморегулируемой организации, тем самым лишив возможности заниматься профессиональной деятельностью Инвестиционных советников будут наказывать за плохие советы, рассказал на встрече с журналистами президент Национальной ассоциации участников фондового рынка НАУФОР Алексей Тимофеев. По словам Тимофеева, ответственность для советников предусмотрена за рекомендации, не соответствующие индивидуальному инвестиционному профилю клиента.

Это, например, советы о вложениях в слишком рискованные активы, которые затем принесли клиенту убыток. Также советников накажут за очевидно некачественные рекомендации, которые не согласуются с рыночными тенденциями и советами других участников рынка. Клиент сможет подать в суд на недобросовестного консультанта и потребовать финансовой компенсации за ущерб, причиненный некачественными инвестиционными рекомендациями. Полномочия по наказанию советника-нарушителя будут также у ЦБ и саморегулируемой организации СРО , в которой, согласно закону, консультанты должны состоять.

Ответственность за контроль над соблюдением закона будет на ЦБ в части закона и на СРО — в части соблюдения стандартов.

НАУФОР и запустят несколько уровней аттестации финансовых советников

Ведущие финансовые советники в блиц-интервью рассказывают о своем видении профессии и ее перспективах. По сути, основными условиями для успешного развития в профессии Финансового советника является наличие желания и специальных знаний! Вы можете начинать работать и развивать свою практику, а помогут Вам в этом следующие возможности: База бизнес предложений и вакансий, приглашений на стажировку Библиотека литературы для независимых финансовых советников Мероприятия семинары, конференции, тренинги в том числе от наших международных партнеров - или Клуб единомышленников — всегда готовых прийти на помощь в поиске верного решения.

Но если независимых финансовых советников лишить будет дорого стоить (ведь должен же он окупать инвестиции в свои знания).

Кто это такие — в идеале? В идеале, это профессионалы широкого профиля, прекрасно разбирающиеся в тонкостях личных финансов, и готовые проконсультировать физических лиц касательно инвестиций, кредитования, страхования, пенсионного обеспечения, налогообложения и иных вопросов персональных финансов. Важно, что эти советы должны быть независимы и объективны, то есть финансовые советники в идеале не должны иметь никаких агентских договоров с банками, страховыми компаниями, пенсионными фондами и т.

Советники не могут по природе своей профессии получать комиссионные за продажу потребителям финансовых продуктов, ведь в таком случае они мотивируются на продажу, а не на объективный совет. И, если говорить честно, то любой консультант будет стараться продать тот или иной продукт, если будет видеть, что получит за него солидную сумму, и если этот продукт хоть как-то подходит клиенту. Кроме того, если, скажем, советник придет к выводу, что клиенту подходят несколько вариантов страховых программ, но за продажу одной он получит комиссию, а за другие — нет, он невольно будет склоняться к более коммерчески выгодному варианту.

При этом интересы клиента могут пострадать, а независимый финансовый советник превращается просто в посредника, в агента, брокера, но не представителя интересов клиента. Но если независимых финансовых советников лишить возможности получать комиссию за продажу финансовых продуктов, то они должны будут жить на выручку, приходящую от других источников. Как вариант — за счет оплаты услуг клиентами. Правда, в условиях, когда рынок независимых финансовых советников никак не регулируется и никем не контролируется, довольно сложно много платить за услуги подобного рода.

Нет ни стандартов качества, ни какой-либо ответственности за рекомендации, ни даже такой профессии в реестре профессий! Есть Институт финансового планирования, который разработал программу обучения таких специалистов, но необходимо профессиональное признание этой программы.

Финансовый консультант/инвестиционный советник

Кто-то разбирается со всеми вопросами сам, кто-то обращается к специалистам, считая такой подход более профессиональным. В последнее время, в том числе благодаря государственным программам по повышению нашей с вами финансовой грамотности, всяческих консультантов, советников, тьюторов и методистов в этой сфере появилось огромное множество. К сожалению, среди них большинство — это инфобизнесмены либо продавцы страховок. Это выявление и формулировка финансовых целей.

Национальный центр финансовой грамотности. АНО ДПО «Институт финансового планирования» сменил наименование на. АНО « Национальный.

Предполагается разрабатывать российские стандарты в области финансового консультирования и финансового планирования с использованием опыта и экспертизы . По словам президента НАУФОР Алексея Тимофеева, повышение качества инвестиционных решений и привлечение массового инвестора на фондовый рынок невозможны без повышения квалификации существующих специалистов финансовых компаний и без создания многочисленной индустрии финансовых советников.

Президент Нойл Майе рассказал, что сертифицироваться будет конкретный человек, поэтому получить документ сможет любой специалист на рынке — как работающий в банке или брокерской компании, так и независимый финансовый консультант. Учебная программа фокусируется на комбинации теоретических знаний и практической работы и состоит из трех уровней от простого финансового планирования до учета уровня долга клиента, планов на пенсию, налогов, комплексного управления состоянием.

Сейчас обсуждается состав учебной программы, как рассказала Банки. Какие-то блоки добавят, какие-то выбросят.

В России появится институт финансовых советников

Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов.

Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.

Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем.

Родина независимых финансовых советников — Великобритания, там эта услуги по формированию индивидуальной инвестиционной стратегии и.

Экономика Документ направлен на укрепление доверия к российскому фондовому рынку Москва , 1 марта , Законопроект предусматривает расширение круга лиц, являющихся субъектами деятельности на финансовом рынке, за счет финансовых советников. Законопроект дает определение финансовому консультированию: Финансовым советником могут быть как юрлица, так и индивидуальные предприниматели.

В целях контроля за деятельностью финансовых советников для них предусматривается требование об обязательном членстве в СРО в сфере финансового рынка, которая будет вести реестр таких лиц. В законопроекте определены требования к деятельности финансовых советников, в том числе требования, направленные на исключение конфликта интересов у финансового советника при выдаче инвестиционных рекомендаций и подготовки персонального финансового плана.

Законопроект предполагает, что финансовый советник несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей при оказании услуг по финансовому консультированию в соответствии с законодательством РФ и договором о финансовом консультировании. В целях защиты прав инвесторов законопроектом вводится обязанность для финансового советника, консультирующего физлиц, по страхованию риска своей ответственности перед ними за нарушение договоров об оказании услуг по финансовому консультированию.

НЕЗАВИСИМЫХ НЕ БЫВАЕТ! Как вас обманывают? Независимый финансовый советник - МИФ!